CFTC BPCE Sa: Infos, performances des fonds de vos PEE.

Communication rédigée par Pierre BRUNET « CFTC BPCE Sa » représentant du Comité d'Entreprise BPCE Sa au Conseil de Surveillance des fonds BPCE du 23 juin 2015 organisé par Natixis Interépargne et Natixis Asset Management (sur base des informations communiquées en séance)

Toutes performances passées ne préjugent pas des performances à venir

·         FCPE – BPCE Monétaire

L’objectif de ce FCPE est de réaliser, une performance proche de celle de l’EONIA capitalisé, déduction faite des frais de gestion. L’EONIA correspond à la moyenne des taux au jour le jour de la zone Euro (durée de placement recommandée : 3 mois).

Ce placement s’adresse aux investisseurs recherchant une gestion prudente.

Du fait de la faible valeur des taux actuels du Marché Monétaire, la performance de BPCE Monétaire peut/pourra être conjoncturellement légèrement négative (à ce jour la performance du FCPE est quasi nulle malgré des frais de gestion minimaliste).

Profil de risque et de rendement   (1 risque & rendement  les plus faibles  --  7 risque & rendement  les plus élevés)    è  1

Evolution de l’encours

                Au 31 12 2013     =>           152,03  Millions d’Euros

                Au 31 12 2014     =>           152,33  Millions d’Euros

Performance à fin mai 2015

Depuis le 31 déc. 2014    : + 0,01%  (alors que l’indice de référence associé a performé à : - 0,02%)

Sur 1 an                               : + 0,06%  (alors que l’indice de référence associé a performé à : - 0,01%)

Sur 3 ans                             : + 0,36%  (alors que l’indice de référence associé a performé à : + 0,25%)

Portefeuille investi à 100% en Monétaire.

·          FCPE – BPCE Obligations

Pour le FCPE   BPCE Obligations la  CFTC (Pierre BRUNET)  assume la  présidence  du  Conseil de Surveillance

L’objectif de ce FCPE est de suivre l’évolution des marchés de taux de la zone Euro, principalement sur les émissions d’Etat ou assimilés.

Ce placement s’adresse aux investisseurs recherchant une gestion relativement prudente mais qui acceptent des variations de la valeur de la part liées à l’évolution des taux d’intérêts.

Toute variation à la hausse du taux du marché monétaire peut mecaniquement avoir un impact à la baisse sur le taux du marché obligataire.

Profil de risque et de rendement   (1 risque & rendement  les plus faibles  --  7 risque & rendement  les plus élevés)    è  3

Evolution de l’encours

                Au 31 12 2013     =>           72,12  Millions d’Euros

                Au 31 12 2014     =>           85,76  Millions d’Euros

Performance à fin mai 2015

Depuis le 31 déc. 2014    : +   0,76%  (alors que l’indice de référence associé a performé à : +   0,57%)

Sur 1 an                               : +   3,47%  (alors que l’indice de référence associé a performé à : +   3,07%)

Sur 3 ans                             : + 13,43%  (alors que l’indice de référence associé a performé à : + 15,11%)

Portefeuille investi à 100% en Obligations (EuroMTS 3/5).

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·          FCPE – BPCE Diversifié

L’objectif de ce FCPE est de surperformer sur le long terme, après déduction des frais de gestion réels,  son indicateur de référence : 32%  Stoxx 600 actions Europe – 14% S&P 500 actions US – 4% MSCI AC Asia Pacific – 10%  & 50% Euro MTS 3/5  (durée de placement recommandée : 3 à 5 ans).

Ce placement s’adresse aux investisseurs recherchant une gestion risquée acceptant des variations de la valeur de la part liées à l’évolution des marchés actions..

Profil de risque et de rendement   (1 risque & rendement  les plus faibles  --  7 risque & rendement  les plus élevés)    è  5

Evolution de l’encours

                Au 31 12 2013     =>           112,75  Millions d’Euros

                Au 31 12 2014     =>           135,05  Millions d’Euros

Performance à fin mai 2015

Depuis le 31 déc. 2014    : +   9,21%  (alors que l’indice de référence associé a performé à : +   8,86%)

Sur 1 an                               : + 12,73%  (alors que l’indice de référence associé a performé à : + 13,98%)

Sur 3 ans                             : + 44,78%  (alors que l’indice de référence associé a performé à : + 50,54%)

Portefeuille investi à : 47% obligations Euro  --  34% actions Europe  --  16% actions Amérique du Nord --   3% actions Asie Pacifique.

·          FCPE – BPCE Actions

L’objectif de ce FCPE est de surperformer sur le long terme (après déduction des frais de gestion réels) son indicateur de référence : 58%  Stoxx 600 actions Europe – 25% S&P 500 actions US – 7% MSCI AC Asia Pacific – 10%  & 10% Euro MTS 3/5  (durée de placement recommandée : 5 ans).

Ce placement s’adresse aux investisseurs recherchant une gestion risquée acceptant des variations de la valeur de la part liées à l’évolution des marchés actions..

Profil de risque et de rendement   (1 risque & rendement  les plus faibles  --  7 risque & rendement  les plus élevés)    è  6

Evolution de l’encours

                Au 31 12 2013     =>           40,30  Millions d’Euros

                Au 31 12 2014     =>           47,41  Millions d’Euros

Performance à fin mai 2015

Depuis le 31 déc. 2014    : + 15,93%  (alors que l’indice de référence associé a performé à : + 15,82%)

Sur 1 an                               : + 20,71%  (alors que l’indice de référence associé a performé à : + 23,26%)

Sur 3 ans                             : + 74,90%  (alors que l’indice de référence associé a performé à : + 85,54%)

Portefeuille investi à : 58% actions Europe  --  25% actions Amérique du Nord --  10% obligations Euro  --  7% actions Asie Pacifique.

Notre point de vue :