Communication rédigée par Pierre
BRUNET « CFTC BPCE Sa » représentant du Comité d'Entreprise
BPCE Sa au organisé par
Natixis Interépargne et Natixis Asset Management (sur base des
informations communiquées en séance)
Les fonds ci-après sont ceux qui vous sont
proposés pour le placement de votre intéressement dans le cadre du Plan
d’Epargne Entreprise
Toutes performances passées ne préjugent
pas des performances à venir
·
FCPE – BPCE Monétaire
L’objectif de ce FCPE est de réaliser,
une performance proche de celle de l’EONIA capitalisé, déduction faite des
frais de gestion. L’EONIA correspond à la moyenne des taux au jour le jour de
la zone Euro (durée de placement recommandée : au moins 3 mois).
Ce placement s’adresse aux investisseurs
recherchant une gestion prudente.
Du fait de la faible valeur des taux
actuels du Marché Monétaire, la performance de BPCE Monétaire peut être
conjoncturellement légèrement négative (à fin mai la
performance du FCPE sur 1 an glissant est légèrement négative malgré des frais
de gestion minimaliste).
Profil de risque et de rendement (1 risque & rendement
les plus faibles -- 7 risque& rendement les plus
élevés) è 1
Evolution de l’encours
& des porteurs de parts
Au 31 12 2014
=>
152,33 Millions d’Euros
pour 35 473 porteurs
Au 31 12 2015 =>
149,12 Millions d’Euros pour 33 031 porteurs
Performance à fin mai
2016
Depuis le 31 déc. 2015 : - 0,04% (alors que
l’indice de référence associé a performé à : - 0,12%)
Sur 1 an
: - 0,04% (alors que l’indice de référence
associé a performé à : - 0,20%)
Sur 3
ans
: + 0,14% (alors que l’indice de référence associé a performé
à : - 0,07%)
Portefeuille investi à 99,80% en
Monétaire et détenant 0,20% en liquidités.
·
FCPE – BPCE Obligations
Pour BPCE Obligations la CFTC (Pierre BRUNET) assume le
secrétariat au Conseil de Surveillance
L’objectif de ce FCPE est de suivre
l’évolution des marchés de taux de la zone Euro, principalement sur les
émissions d’Etat ou assimilés (durée de placement recommandée : au moins 2
ans).
Ce placement s’adresse aux investisseurs recherchant une gestion
relativement prudente mais qui acceptent des variations de la valeur de la part
liées à l’évolution des taux d’intérêts.
Toute variation à la hausse du taux du
marché monétaire peut mécaniquement avoir un impact à la baisse sur le taux du
marché obligataire.
Profil de risque et de rendement (1 risque &
rendement les plus faibles -- 7 risque& rendement
les plus élevés) è 3
Evolution de l’encours
Au 31 12 2014
=>
85,76 Millions d’Euros
pour 20 338 porteurs
Au 31 12 2015 =>
89,62 Millions d’Euros pour 20 544 porteurs
Performance à fin mai
2016
Depuis le 31 déc. 2015
: + 0,91% (alors que
l’indice de référence associé a performé à : + 1,00%)
Sur 1 an
: + 0,73% (alors que l’indice de référence associé a
performé à : + 1,82%)
Sur 3
ans
: + 8,68% (alors que l’indice
de référence associé a performé à : + 9,83%)
Portefeuille investi à 86,78% en
Obligations et détenant 13,22% de monétaire & liquidités
.
·
FCPE – BPCE Diversifié
L’objectif de ce FCPE est de
surperformer sur le long terme, après déduction des frais de gestion
réels (durée de placement recommandée : au moins 5 ans).
Ce placement s’adresse aux investisseurs
recherchant une gestion risquée acceptant des variations de la valeur de la
part liées à l’évolution des marchés obligations et actions .
Profil de risque et de rendement (1 risque &
rendement les plus faibles -- 7 risque& rendement
les plus élevés) è 5
Evolution de l’encours
Au 31 12 2014
=>
135,05 Millions d’Euros
pour 20 413 porteurs
Au 31 12 2015 =>
153,35 Millions d’Euros pour 22 267 porteurs
Performance à fin mai
2016
Depuis le 31 déc. 2015
: - 1,06%
(alors que l’indice de référence associé a performé à : - 0,49%)
Sur 1 an
: -
4,05% (alors que l’indice de référence associé a performé
à : - 2,97%)
Sur 3
ans
: + 17,29% (alors que l’indice de référence associé a performé
à : + 21,58%)
Portefeuille investi à 45% en obligations
- 49% en actions - 3% en divers et détenant 3% en monétaire
& liquidités
Dans ce type de FCPE, la loi Macron
parue en aout 2015 permet de porter l’investissement en OPCI (Organismes
de Placement Collectif Immobilier) de 10% à 30 %. Actuellement ce FCPE ne
contient pas de parts d’OPCI.
Il a été proposé en séance par
le gérant d’introduire au maximum 5% de l’actif en OPCI (OPCI
Franceeurope Immo géré par AEW- NAMI). Cette mise en place nécessite un accord préalable
du Conseil de Surveillance.
Les membres du Conseil de Surveillance
ont différé à la prochaine séance leur décision. Pour motiver cette
décision, il a été demandé aux représentants de Natixis InterEpargne de
transmettre aux membres du Conseil des informations complémentaires concernant
l’immobilier composant cet OPCI (localisation, type de bâtiment, état….).
· FCPE – BPCE Actions
L’objectif de ce FCPE est de
surperformer sur le long terme, après déduction des frais de gestion réels (durée
de placement recommandée : au moins 5 ans).
Ce placement s’adresse aux investisseurs
recherchant une gestion risquée acceptant des variations de la valeur de la
part liées à l’évolution des marchés actions.
Profil de risque et de rendement (1 risque &
rendement les plus faibles -- 7 risque& rendement
les plus élevés) è 6
Evolution de l’encours
Au 31 12 2014
=>
47,41 Millions d’Euros
Au 31 12 2015 =>
56,67 Millions
d’Euros
Performance à fin mai
2016
Depuis le 31 déc. 2015
: - 2,53% (alors que l’indice de référence
associé a performé à : -
1,77%)
Sur 1 an
: -
8,27% (alors que l’indice de référence associé a performé
à : - 7,08%)
Sur 3
ans
: + 24,89% (alors que l’indice de référence associé a performé
à : + 30,86%)
Portefeuille investi à 97% en actions
- 1% en divers et détenant 2% en monétaire & liquidités
Prochain Conseil de surveillance planifié le mercredi 14 décembre à 14 h 00
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